עולם המסחר בשוק ההון ובשווקים פיננסיים מרתקים דוגמת שוק המט"ח (פורקס) הוא מורכב, מרגש, מאופיין בעליות וירידות ומאפשר כמובן להשיג רווחים מרשימים או הפסדים כואבים באמצעות השקעת כספים במגוון אפיקי השקעה. אך מרכיב חשוב ביותר של כל מסחר פיננסי הוא ניהול סיכונים, מרכיב שסוחרים מתחילים נוטים להזניח. ניהול סיכונים במסחר בפורקס הוא חשוב מאוד וביצוע נכון שלו מאפשר לצמצם הפסדים ולשמור על משמעת מסחר חיונית להצלחה ארוכת טווח.
אין תחליף לניהול סיכונים
יכולה להיות לך שיטת המסחר הטובה בעולם אך עדיין תיכשל בלי שיטה טובה של ניהול סיכונים במסחר בפורקס. ניהול סיכונים הוא שילוב של מגוון רעיונות והגדרות לשליטה בסיכון המסחר של סוחר. ניהול כזה יכול לכלול הגבלה על גודל העסקאות, אסטרטגיית גידור, מסחר רק בשעות או ימים מסוימים וגם לדעת מתי לספוג הפסדים.
מדוע זה כה חשוב?
ניהול סיכונים במסחר בפורקס הוא אחד הרעיונות המרכזיים הדרושים על מנת לשרוד כסוחר פורקס. זהו עיקרון פשוט לתפישה עבור סוחרים, אך קשה יותר ליישום. ניהול סיכונים במסחר בפורקס הוא כה חשוב גם בגלל קיומו של המינוף הגבוה בשוק זה, מינוף שיכול כמובן להביא לרווחים גבוהים מאוד תוך סיכון סכום נמוך יחסית אך גם להפסד מהיר של סכום ההפקדה המקורי. המחשבה שללא סיכון הסיכוי לרווחים כוללת גם אמת, אך אל להם לסוחרים להיכנס למסחר תוך החלטה שרק לקיחת סיכונים גדולים מאוד תניב להם רווחים, צריך לדעת אילו סיכונים לקחת ואילו הם כבר מוגזמים.
סוחר פורקס מוצלח הוא זה שמצליח לשמור על רמת רווחים קבועה ויציבה לאורך זמן רב ולא הסוחר שהרוויח אלפי דולרים בעסקה אחת –אך הפסיד עשרות אלפים לאורך תקופה רחבה יותר. ניהול סיכונים 
במסחר בפורקס מאפשר מעבר יעיל ומושכל מסחר על חשבון דמו חינם שבו אין סיכון אמיתי כלל למסחר על כסף אמיתי, ניהול הסיכונים מאפשר לשמור על משמעת מסחר ועל ביטול מסוים של משחר על פי רגשות ותחושות בטן. ניהול סיכונים במסחר בפורקס מתבטא במלוא הדרו וחשיבותו דווקא כאשר הדברים משתבשים והשוק לוקח כיוון חד ומנוגד לדעת הסוחר.
מרכיבים של ניהול סיכונים
ניהול סיכונים במסחר בפורקס יכול לכלול הגדרות כלליות מאוד של סוג העסקאות שהסוחר נכנס או לא נכנס אליהן – למשל לא לסחור על מטבעות אקזוטיים או על מטבעות של מדינות לא יציבות – אך בפועל ניהול סיכונים מקצועי ומורכב כולל היבטים אחרים ומרכיבים שיש להבין.
- שליטה על הפסדים: חלק חשוב של ניהול סיכונים במסחר בפורקס, לדעת מתי לספוג את ההפסד מפוזיציה ולצאת ממנה לפני שהעניינים הופכים גרועים יותר. חשוב להשתמש בפקודת סטופ לוס (הגבלת הפסד) ולדבוק בה.
- שימוש בגודל עסקאות נכון: מרכיב שמשפיע מאוד על הסיכון של פוזיציה הוא גודל העסקה (Lot Size). זאת בגלל רמות המינוף הגבוהות, אין נוסחא אחת לקביעת גודל העסקה הנכון, אך בהתחלה יותר קטן זה יותר נכון ובטוח. עסקאות קטנות מאפשרות לשמור על גמישות לנהל את המסחר בהיגיון.
- מעקב אחרי חשיפה כוללת: שמירה על גודל עסקאות קטן זה חשוב מבחינת ניהול סיכונים במסחר בפורקס, אך זה לא יעזור או תפתח יותר מדי עסקאות, חשוב גם להבין הקבלות בין צמדי מטבעות. אם הולכים שורט על יורו/דולר ולונג על דולר/פרנק, חשופים בפועל פעמיים לדולר ובאותו כיוון. זה שווה לשתי עסקאות של לונג על הדולר – אם הדולר יורד תספוג מנה כפולה של הפסד כואב. שמירה על מגבלת חשיפה כללית תפחית את הסיכון ותשאיר אותך במשחק לטווח הארוך.
השורה התחתונה
ניהול סיכונים במסחר בפורקס משמעותו היא בסופו של דבר לשמור על הסיכון שלך תחת שליטה. ככל שהסיכון נמצא בשליטה, כך תוכל להיות יותר גמיש בעת הצורך. מסחר פורקס הוא מסחר של הזדמנויות שיש לזהות ולפעול לפיהן, סוחרים צריכים להיות מסוגלים לפעול כאשר הזדמנויות אלו מציגות את עצמן. על ידי הגבלת הסיכון והגדרתו מראש אתה מבטיח שתוכל להמשיך לסחור גם כאשר הדברים לא יתקדמו בהתאם לתכנית המקורית. ניהול סיכונים במסחר בפורקס שנעשה בצורה הנכונה יכול לעשות את כל ההבדל בין סוחר פורקס מקצוען לעוד סוחר מופסד בסטטיסטיקה.